Aby ubiegać się o tytuł - doradca finansowy trzeba być osobą samodzielną a do tego pomysłową oraz komunikatywną. Doradcy finansowi to często jedyny ratunek, doradca finansowy to czarodziej który mnoży pieniądze, to matematyk, analityk, dobry psycholog oraz zawód który jest szanowany. Doradca finansowy powinien budzić zaufanie wśród klientów i okazać zrozumienie w sprawach niejasnych dla nas a zrozumiałych dla niego. Osoby które specjalizują się w kredytach i funduszach inwestycyjnych muszą posiadać biegłą znajomość z wielu dziedzin a również umiejętność i chęć udzielenia pomocy oraz skuteczność w swoich działaniach.